UDARNA SNAGA ISTINE - FOREX BASIC
 
Monday
2016-12-05
4:25 AM
Welcome Guest
RSS
 
My site
Main Registration Login
FOREX BASIC »
Site menu

Our poll
Rate my site
Total of answers: 33

Statistics

Total online: 1
Guests: 1
Users: 0

Login form

FOREX BASIC
Mnogi trejderi koji pocinju sa Forex trgovanjem preskacu takozvane basic (osnove ) I odmah skacu na komplikovane tehnicke analize . Licno mislim da je to pogresno ,I moze samo prouzrokovati gubitku novca . Forex nije nesto sto ce omoguciti ljudima zaradu preko noci ,odnosno ‘’bogatstvo’’ (osim u slucaju da vam je Ben Bernanke –otac ,stric,kum…. Tada se ne treba praviti pametan ) ali ce vam uz dugorocno ucenje I razumijevanje samog trzista sigurno omoguciti da zaradite . Forex je trziste koje nije za svakog ,razlog : svi ljudi su razliciti ,a to znaci da neko umije da svira klavir ,a neko jednostavno ne . Neko je super fudbal igrac ,neko ne . Neko je odlican trgovac ,neko drugi vec nije . Ono sto je neosporno jeste rad ,koji do nekog levela moze omoguciti napredovanje I solidnu zaradu . Ko uz to ima I talenta onda kao i sve u zivotu ;nove granice –nove mogucnosti se postavljaju .
Zato ,da bi nas razumjeli I oni pocetnici , u ovom eseju zapoceo bih nasu konverzaciju o samom novcu odnosno sta su valutni parovi . Za razliku od Forexa , na trzistu akcija kupujete I prodajete akcije preduzeca . Akcije nisu vidljive I ne mozete da ih dotaknete ,ali vam neko kaze : Ako investirate u moje preduzece onda svaki buduci profit koji napravim ce ili ici u modernizaciju kompanije da bi se kompanija povecala ili cu podijeliti sa vama . Kupovinom akcija ,vi zapravo kupujete ROBU (commodity ), a novac koji dajete je sredstvo za kupovinu te ROBE . Tako je u svim trgovinama ,vi dajete nesto da bi ste nesto I dobili . Samo zato sto to nesto ne vidite (akcije) ne znaci da ono ne postoji ,da li je drugacije na FOREX-U ?
FOREX ili Foreign Exchange se bavi kupovinom I prodajom valuta ,ali da bi ste nesto kupili onda morate I nesto prodati ,robu ? U ovom slucaju roba je novac ,I novac je Roba . Tako su nastali valutni parovi npr : Euro/americki dolar ,EUR/USD , je valutni par gdje vazi univerzalno pravilo da je prva valuta uvijek ROBA (commodity ) dok je druga valuta NOVAC . Primijenjujuci ovo pravilo kada kupujete EURO ,vi zapravo placate Dolarima da bi ste nabavili Euro ! Mozda zvuci zbunjujuce ,pogotovo kada kazemo da je nas racun u Eurima ? funtama ili Francima ,ali istina je da se tako odvija Forex. Sve transkacije sa svim valutnim parovima se odvijaju u americkim dolarima tj. Vas broker pretvara vas novac u americke dolare I onda izvrsi transakciju . Naravno ,sve ovo se radi automatski a vi samo treba da pritisnete BUY ili SELL ;) .
Znaci kada kupujemo Euro ,mi zapravo kupujemo robu jer mislimo da ce neko kasnije dati vise dolara za nasu robu . Kada prodajemo Euro ,onda prodajemo robu jer mislimo da sada imamo najvisu cijenu I da u buducnosti necemo dobiti vise novaca nego manje . Buy pozicija se drugacije zove LONG I kada kazemo da smo zauzeli Long poziciju ,onda smo kupili valutu /robu . Sam naziv Long je tehnicke termin na Forex trzistu I oznacava da je valuti /robi potrebno vise vremena da dobije na vrijednosti ,dok Sell pozicija ili SHORT objasnjava da je valuti potrebno manje vremena da izgubi na vrijednosti .
Ima mnogo valutnih parova ali se 4 para tretiraju kao glavna tj . ‘’majors’’ (neko ih zove I G7 ,dok one manje poznate valute I njihove parove nazivaju ‘’exotic’’ ) a to su : EUR/USD, GPB/USD/, USD/YPU I USD/CHF . Razlog zasto su oni glavni jeste u kolicini kapitala koji se obrne u tim valutama koja se krece oko 90% svih transkacija na svjetskom trzistu . Najlikvidniji valutni par od ovih 4 je EUR/USD za koji se kaze da je predmet oko 70% svih transakcija na svjetskom trzistu . Medjutim ,to ne znaci da I forex trejederi najvise trguju tom valutom . Za forex trejdera je bitna volatilnost (velike promjene u cijeni ) jer na tim promjenama oni I zaradjuju ,tako da su za forex trejdere najpozeljniji sledeci parovi : GPB/YPU, EUR/YPU ,GPB/USD . Valutni par GPB/YPU je najpozeljniji par za profesionalne brokere ; valutni par je jak I volatilnost velika tako da je I zarada veca ,ali to je takodje mac sa dvije ostrice ; jer ce I vas gubitak takodje biti velik .Likvidnost na trzistu Forex je velika ,tako da uvijek imate kupca I prodavca za razliku od trzista akcija kada postoji mogucnost da ne nadjete uvijek kupca za vase akcije . Forex trejderi zapravo igraju malu ulogu u Forex trzistu ,glavni igraci su velike korporacije (konglomerati…),I naravno Banke kao I Centralne Banke ,koje ponekada moraju da prodaju ili otkupe svoju valutu na tkz: Interbank trzistu da bi odrzale kurs nacionalne valute .
Ono sto je bitno kod trgovanja valuta jeste iskoristiti svaku mogucnost I nikako se ne fokusirati na samo jedan valutni par ,jer ne postoji mogucnost da se usko specijalizujete za samo jedan valutni par . Valutni par ne treba zamijeniti sa nekom posebnom granom nauke kojoj treba duboka specijalizacija ,jer ista pravila I analize vaze za svaki par . Kada se probije linija podrske ide se u Sell (Short ) I pravite novac ,tako je za svaki par ! Naravno ,obavezno je postaviti Stop Lose ;) .

VALUTNI PAROVI I NJIHOVE KORELACIJE

Zapoceli smo temu o nekom samom ‘’pocetku ‘’ ucenja Forexa pa smo I pomenuli kako su zapravo postali valutni parovi . Sada bi trebalo da razmotrimo kako valutni parovi imaju korelacione sposobnosti ,tj ; kako na osnovu signala da prepoznamo priliku I na drugom valutnom paru koji je u direktnoj ili indirektnoj korelaciji sa posmatranim parom . Naime kazali smo da postoje 5 valuta ili 4 valutna para koje nazivamo Majors (USD,EUR,GPB,CHF,YPU ) , ako primijetite 3 valute su iz prakticno iste zone (kako teriritorijalne ,tako I vremenske ) EUR,GPB,CHF . Pokusajmo sada malo da banalizujemo stvari ,I posmatrajmo Eur kao jednu drzavu (tehnicki I jeste gotovo tako ) I probajmo logicki da zakljucimo sa kime najvise Euro saradjuje ? Pa sa okolinom ? Zaboravimo sada transakcije prekookenske I kupovinu hartija od vrijednosti ili nekih drugih finansijskih derivata ,I fokusirajmo se na okolinu . Ako je medju drzavama ,kao sto su ove 3 ,olaksane mogucnosti protoka kapitala ,onda je takodje omogucen protok ljudstva ? Znaci razmjenjuje se radna snaga ,koja sezonski ili stalno naseljava podrucja I time doprinosi povecanju GDP(Portugalija je najveci izvoznik ljudstva I taj rad kasnije ubraja u svoj GDP ,kao I zemlja u kojoj je taj radnik zaradio novac ) . Kada se vrati radna snaga u maticnoj zemlji ,onda I donese sa sobom devize ,logicno ? Kada stavite vas novac u slamarici da li je to isto kao da ste iznijeli novac vani (hipoteticki) ? Svaki sklonjen novac iz opticaja je zapravo kao iznet novac I monetarne vlasti moraju da reaguju u slucaju nedovoljnog Cash Flow (novca u opticaju ) . Kao sto vidite ponekada samo nekim zdravim logicnim razmisljanjem covjek moze zakljuciti prilicno vazne stvari .Kao sto moj professor kaze V.Vukotic (Kniga : Psihofilozofija Biznisa ) samo se zapitajte sta je ideja svega , probajte da zamislite I da se zapitate . Pitajte direktno : ‘’Sta je posao ljekara ? - Da lijeci ljude ! ,Sta je posao Ekonomiste ? – Da pravi novac ‘’ I mnogo puta cete doci do efektivnijeg rjesenja . Postoji jedna stara Engleska poslovica : ‘’AKO NE ZNAS STA JE DOBRO ,ONDA ZNAS STA JE SKUPO ‘’ , misljenja sam da treba pratiti novac, I ne mozete pogrijesiti .
Zasto sam zapoceo sve ovo? Pa, jednostavno jer ekonomija se ne odigrava negdje u nekom specijalnom mjestu ,ona je svuda oko nas . Forex ne prestaje sa radom onda kada ugasimo platform ili onda kada je vikend ,nasa valuta koju drzimo stalno mijenja vrijednost I njena vrijednost je veca DANAS NEGO SJUTRA !!! Kako ? Pa objektivno DANAS znamo sta mozemo kupiti za 1 euro ,sjutra ne znamo . Logicno ?
Ja se licno trudim da izbjegnem neko pisanje na kovencionalnom nivou ,I vise sam zainteresovan za prakticne primjere ,naravno, ne moze se izbjeci ‘’knjisko’’ I da bi se opisale neke transakcije potrebno je dati ime .Medjutim ,svedimo sve na najjednostavnije nivoe ,I bez obzira koliko jednostavno izgledale mogu biti I najdjelotvornije .
Nego ,ovo je jedan mali uvod da bi nastavili nasu glavnu temu o valutnim parovima I njihovoj korelaciji .Kao sto smo kazali postoje 4 ‘’majors’’ valutna para EUR/USD ,GPB/USD,USD/CHF I USD/YPU . Takodje smo se dogovorili da je prva valuta commodity (roba ) ,dok je druga novac .Tako je EUR/USD ,EURO commodity ,kao I GPB u valutnom paru GPB/USD . Najveci dio vremena na FOREX trzistu EUR I GPB se krecu u istom smjeru gotovo 99% volumena . Mala razlika se desila sada kada je kriza ,ali vecinom imaju isti smjer . Sta ovo nama znaci ? Ako na primjer na grafiku imate Buy Signal za EURO ,a Sell na Funtu onda nesto nije dobro uradjeno u vasoj analizi I bilo bi najbolje da ponovo uradite analizu . Isto tako ako imate Buy signal na Eur I Buy na Funtu onda bi ste trebali da imate Sell signal na USD/CHF a ako jei ovaj uslov ispunjen onda je krajnji signal isto SELL na USD/YPU !!! OK ?
Ovo je bitno za razumjeti ,jer da se ne bi desilo da imate SELL na EUR I BUY na GPB . Isto tako ja ne bih preporucio ukrstanje npr : SELL na EUR I buy na USD/CHF ! Ako se jedna valuta okrene protiv vas I ode u suprotnom smjeru onda ce I druga najvjerovatnije uraditi isto .
Prednost i korelacija odnosno povezanost valuta ,kao sto smo vidjeli na pocetku nase rasprave dolaze preko ekonomskih aktivnosti zemalja u okruzenju . Ako uzmemo u obzir da je ovo informaticka era I takodje era Globalizacije ,onda vidimo koliko je zapravo sve povezano . Obracajucu paznju na ove naizgled ‘’sitne stvari ‘’ spasice vam prilicno vremena I novca . Takodje mozete informacije koje dobijete na jednom valutnom paru da prenesete na druge parove I tako profitirate na paru koji ima visu VOLATILNOST . NPR :
Ako imate BUY signal na valutnom paru EUR/USD ,a takodje imate BUY signal na USD/YPU onda bi trebalo da imate takodje BUY na EUR/YPU ! ok ? Ako je A>B,a B>C ; onda je A>C !!! Nemojte da se zabunite kako to da USD moze biti veci od YPU ako je predhodno manji od Eura ! To znaci da je dolar jaci od Jena ali je Euro jaci od dolara .Jednostavno Dolar nije oslabio na svim frontovima odnosno nije ni pao ni porastao u vrijednosti samo je slabiji u odnosu na specificnu valutu u ovom slucaju Euro,dok je jaci od YPU koji je pao u vrijednosti zbog neceg (u vecini slucaja ce I GPB I CHF biti vece od dolara ).
EUR/YPU je volatilniji par I cijena ce se krecati ostrije sto nama trejderimai najvise odgovara !
Takodje ako na nekom paru vidite proboj cijene odnosno proboj Resistance levela ili Support ili Pivot mozete primijeniti to saznanje na korelacionom paru . Kao sto smo kazali EURO I GPB vecinom imaju istu putanju ,no ako se desi da im se putevi ne poklope onda biste zeljeli da trgujete EUR/GPB (medjutim posto je EURO I GPB jako korelisana ova par EUR/GPB je vecinom u balansu /flat ,tj nije volatilan) .
Korelaciju mozete potraziti I izmedju metala I valute . Npr : Poznata je korelacija izmedju cijene zlata I dolara .Kada Cijena zlata raste onda opada cijena dolara . Dolar kao No1 valuta u svijetu je pozeljna za drzanje rezervi ,medjutim kada je kriza banke prodaju valutu I kupuju zlato kako bi sacuvale vrijednost svoje imovine .
Nafta se moze iskoristiti kao jak korelant NPR: Canada je jak proizvodjac Nafte I kada cijena nafte ode gore onda valutni par USD/CAD ode dolje /SELL odnosno CAD kao valuta ojaca ! Kod Japana je drugacije ,jer Japan je uvoznik Nafte I kada cijena nafte ode gore onda Japanci moraju da povecaju cijene kostanja njihovih proizvoda (slicno je I kod nas I u region ) pa ce proizvodi biti skuplji I time ce potraznja za tim proizvodima opasti sto ce dovesti do pada YPU . Medjutim Nafta je dobro bez koje velike EKonomije ne mogu opstati ,tako da povecanje ili smanjenje cijena Nafte predmeti su intervencija Centralnih Banaka na trzistu I ‘’peglanju’’ kursa .
Nadam se da je ovaj Esej pomogao malo u razumjevanju nekih operacija na trzistu kao I kreiranju jednostavne strategije odnosno vise pravila . Postavicu chart sa kootacijama valutnih parova I njihovom korelacijom !
 

Leverage i Margin /part I

Sada kad smo se upoznali sa valutnim parovima, mozemo da kazemo i nesto vise o Leverage i Margin, i sta to predstavlja.
Leverage i Margin je zapravo prva lekcija koju neko mora da nauci ako zeli da se bavi trgovinom na Forex. Shvacanje ovih termina je krucijalno jer isti mogu pomoci da zaradite novac a u vecini slucajeva da izgubite novac .
Profesionalni trejderi i menedzeri raznih fondova najvecim dijelom trguju sa 1 Lot-om (100,000) na svakih 50,000 eura, ako imaju mini – account onda trguju sa mini lotom (0.1=10,000) na svakih 5000. E sada, postavlja se pitanje, ako profesionalci trguju sa ovim odnosima kako to da pocetnici mogu trgovati sa 1 (100,000) Lotom sa kapitalom od samo 1000 eura i kako to da se mozemo nadati zaradi? Vidite, Forex je veoma ostra igra, zapravo dzungla, i ako niste dobro pripremljeni (psihicki …) mozda ste pronasli nacin kako najbolje da izgubite novac. Naravno ne zelim da vas obeshrabrim, ali misim da svako treba da ozbiljno shvati ovu vrstu trgovine I da bude svjestan posledica. Jedan od mogucih ‘’ubica ‘’ vaseg naloga je LEVERAGE I MARGIN!!
Teoretski Leverage predstavlja mogucnost ili sposobnost da kontrolisete veliku kolicinu novca koristeci veoma malo vaseg inicijalnog uloga (vaseg novca) i pozajmljujuci ostalo.
Primjer: Svi se sjecamo Dilera na ulicama koji su nam prodavali devize (i danas mnogi jos to rade)? Zamislimo situaciju da imamo dilera koji posjeduje dolare i zeli da ih razmijeni sa nama po odredjenom kursu. Medjutim, uslov dilera je da nece da razmjenjuje manje od 100 dolara (transakcioni troskovi ….). Mi, na zalost imamo samo 10 eura i s obzirom na zahtjev dilera nismo kvalifikovani da razmjenjujemo, zato se prisjetimo i mi pozajmimo ostalih 90 eura (drugar ,roditelj…). U ovom slucaju mi smo koristeci samo 10 eura naseg novca (margin) i pozajmicom od 90 eura (leverage) obezbijedili 100 eura. Sada smo u poziciji da razmjenjujemo sa dilerom. Prema kursu 1:1 mi mijenjamo Eure za dolare i dobijamo 100 dolara. Nakon naseg obavljenog posla, ipak se predomislimo i zelimo da kupimo Eure, tj da otkupimo kod istog dilera . U medjuvremenu se kurs mijenja i sada je 1:1.1., Za nasih 100 dolara, nama diler vraca 90 Eura? Ovom transakcijom smo u gubitku u pogledu kolicine jedinica (prvobitno smo imali 100 jedinica, sada 90 ) i mi bismo zeljeli i dalje da nastavimo da razmjenjujemo, ali 90 eura koje posjedujemo nije nase i moramo vratiti dug zato odustajemo od trgovine ili nam stize zabrana od zajmodavca (marginal call ). Ovaj, naime jednostavan, nacin predstavljanja trgovine je zapravo kako funckionise razmjena sa pravim dilerima i brokerima ili ostalim institucijama. Vama, vas broker pozajmljuje kolicinu novca (virtuelno ) kako bi ispunili standardizovane uslove razmjene a da pri tome mozete da izgubite samo svoju kolicinu novca. Naravno, da je kurs bio obratan i da ste za 100 dolara dobili 110 eura onda bi imali 90 eura da vratite pozajmicu + 20 eura vaseg novca (10 eura ciste dobiti /profit). U nasem primjeru imali smo 10 eura i pozajmili 90 da bi imali standardizovu jedinicu od 100, to znaci da na svaki 1 Euro nama Banka placa 10 eura odnosno mi smo u odnosu sa bankom 1:10 ! Znaci nas leverage je 1:10 .
Sada zamislimo da je neko investirao 100,000 eura i predpostavimo da je novac njegov , da se nije zaduzio. Ako se racun poveca na 101,000 eura odnosno za ukupno 1000 eura ili svega 1% , onda je leverage 1:1 .Odnosno, ako ste vi investirali 1000 eura i trgovali sa 1 lotom (100,000) onda je vas leverage 1:100 ! To dalje znaci, ako je racun porastao sa 100,000 na 101,000 onda ste ostvarili net profit od 1000 eura ,ili 100% ! . Sada , sta se desava ako ste izgubili 1000 eura ? Ako smo racunali isto, onda smo dosli do zakljucka da je u prvom slucaju osoba izgubila 1% od svog kapitala dok je drugi investitor izgubio 100% kapitala !! Mozda moze zvucati kao klise, ali LEVERAGE jeste mac sa dvije ostrice .
Margin
Sta je zapravo Margin ? Kao sto smo kazali, na FOREX-u mozete da kontrolisete veliku kolicinu novca sa relativno malim ulogom ! U gornjem primjeru smo kazali da sa inicijalno svojih 1000 eura, mozete da pozajmite 99,000 eura da bi trgovali sa 1 Lot-om. U ovom slucaju leverage je 1:100 ! Inicijalni novac koji je potreban da bi mogli da trgujete po osnovu zaduzenja (u nasem slucaju 1000 eura) naziva se ‘’margin’’, tj. taj novac ste morali da date brokeru da bi doslo do ostvarene transakcije. Po nekim nasim shvatanjima, Margin bi bilo isto kao ‘’kapara’’ koju dajete u zamjenu za uslugu ili dok se ne odlucite da li cete nesto kupiti ili ne. Na trzistu Forex, Broker sakuplja sve Margin (kapare) i onda pravi jednu ‘’super Margin’’ koju iznosi na Interbank trzistu gdje razmjenjuje sa velikim igracima (Interbank – krupni igraci –korporacije, Hedz fondovi, Centralane banke, komercijalne banke … ciji se volumen transakcija mjeri milionima, milijardama ). Margin se obicno oznacava u procentima i ako vas broker kaze koju kolicinu odnosno margin procenta zahtijeva onda mozete da izracunate koji leverage mozete da korisitite.
Neke kalkulacije margin procenta i leverage.
Margin potrebna Maksimalni i Leverage
5% 20:1
3% 33:1
2% 50:1
1% 100:1
.5% 200:1
.25% 400:1

Pored izraza Margin, na trgovackoj platform mozete naici i na termine:
Margin required: Koju smo vec objasnili i koja se obicno izrazava u procentima.
Account margin: Ovo je samo drugaciji nacin naziva vaseg ukupnog kapitala raspolozivog za trgovanje (napomena: vaseg kapitala ne pozajmljenog)
Used Margin: To je kolicina novca koju je vas broker ‘’zakljucao’’ da bi drzao otvorenu trenutnu poziciju. Iako je ovaj novac vas vi niste u mogucnosti da ga koristite sve dok vam ga broker ne vrati ili dok ga ne izgubite tj, Marginal call!
Usable Margin: Ovo je kolicina novca koja je slobodna da bi se otvorila nova pozicija .
Marginal Call : Ako se ukupna kolicina novca ili dio tj, prema propisima brokera primakne levelu gubitka gdje moze doci do kompromitovanja brokerove pozicije kao zajmodavca, onda se pojavljuje marginal call koji zatvara sve ili dio pozicija.
Sve dok je kolicina kapitala veca od kolicine Margine koja je iskoriscena nema margin call ! (sjetite se primjera sa dilerom i vasih 10 eura .. sve dok imate vase novce nece biti margin call, onog momenta kada ih izgubite nastaje margin call)

LEVERAGE I MARGIN/PART II

Sada kada smo se upoznali sa terminima Leverage i Margin, pokusacu malo dublje da objasnim kako Leverage moze unistiti vas account/nalog. Naime, cesto smo svjedoci kako brokeri daju ‘’velikodusno’’ veliku mogucnost leverage, pa se ne rijetko nude i leverage 1:500,1:400 ili 1:200. Doduse najuobicajnije su 1:100, ali u svakom slucaju to sto predstavljaju brokeri su maksimalan leverage, dok postoji ono sto se ne vidi, odnosno ‘’stvaran ‘’ leverage. Mogu misliti da vec sada razmisljate da li da procitate ostatak ili da jednostavno ostavite ovu vrstu trgovine za neke druge dane ili za nekog drugog. Sta god da odlucite vas novac je u pitanju, medjutim ako naucite da kontrolisete vas gubitak odnosno ako znate odakle sve vrijeba gubitak, na dobrom ste putu da zaradite novac.
Stvaran leverage zapravo predstavlja ukupnu kolicinu otvorene pozicije podijeljenu sa kolicinom novca koje posjedujete na vasem nalogu. Recimo da ste otvorili nalog sa 500 eura, i kupili ste 0.1 Lot sa leverage 1:100 = 10,000.00 jedinica EUR/USD. Vas stvarni leverage je 10,000.00 /500 = 20:1
Ako ste otvorili nalog sa 10,000.00 eura i kupili jedan lot na EUR/USD, a invesirali svega 1,000.00 eura (1000 x 100 =100,000.00 ) onda je vas stvaran leverage 100,000.00 /10,000.00 = 10:1 . Recimo sada da zelite da kupite jos jedan lot na EUR/USD, vasa ukupna pozicija je sada 200,000.00, a vas stvarni leverage je 200,000.00/10,000.00 = 20:1 Vi se osjecate dobro i mislite da ce kurs ici u vasem smjeru, tj. otvarate jos 3 pozicije sa po 1 lot sto je ukupno sa prethodnim 500,000.00. Vas stvarni leverage je 500,000.00/10,000.00 = 50:1 Ako se sjecate prethodnog eseja gdje broker zahtijeva odredjeni procenat kako bi mogli da pokrijete poziciju, onda cete vidjeti da je vas ukupan kapital 10,000.00 vasa iskoriscena margina je 5,000.00 (5 pozicija ) i slobodna margina 5,000.00 .
Account Balance Equity Used margin Usable margin
001 10,000 10,000 5,000 5,000
Kao sto vidite vi ste vec izlozili riziku 50 % vaseg naloga i da bi dobili Margin call, trziste treba da se pomjeri samo 100 pipa, 5000 /50$ pip ( standardni pip value je 10 $ za 1 lot, posto imamo 5 pozicija = 50 $ ) . Ovo znaci ako je cijena npr 1.0000 i pomjeri se 100 pipa na 0.9900 ili samo 1% vi gubite 50 % vaseg naloga odnosno 5000 eura ! Sada predpostavimo da zelite da ulozite vise novaca i vas nalog je sada popunjen sa 100,000.00. Vi zelite da kupite 1 lot na EUR/USD, investirate 1000 eura (1:100) , i vas stvarni leverage je 100,000.00/100,000.00 = 1:1 Ovako sada izgleda vas nalog :
Account Balance Equity Used Margin Usable Margin
002 100,000 100,000 1,000 99,000
Na ovom primjeru vidimo da bi investiror zaradio Marginal Call trziste treba da se pomjeri 9900 pipa (99,000 / 10 $ pipa ). Kada to predstavimo na cijeni, ako je na primjer cijena 1.000, onda cijena treba da dostigne nivoo od .0100 da bi investitor zaradio Marginal Call. Kao sto vidite to je pomjeranje cijena od 99% ,gotovo 100%. Sada predpostavimo da investiror zeli da ulozi dodatnih 19 lotova i stanje je sledece :
Account Balance Equity Used margin Usable margin
002 100,000 100,000 20,000 80,000
Totalne otvorene pozicije vrijede 2,000,000.00 a stvarni leverage je 2,000,000.00 / 100,000.00 = 20:1 Da bi investitor ‘’zaradio’’ marginal call trziste treba da se pomjeri samo 400 pipa (80,000 / 10 $pip x 20 lot ) To dalje znaci ,ako je cijena na Eur/USD 1.000 i cijena ode na 0.9600 ili samo 4% ovako bi izgledao vas nalog :
Account Balance Equity Used Margin Marginal Call
002 20,000 20,000 0 0
U ovom slucaju vi biste ostvarili 80.000 gubitka odnosno 80% vaseg naloga, a trziste se pomjerilo samo 4 % ! Da li sada razumijete zasto je leverage top ubica naloga?
Sledeca tabela ce vam predstaviti koliko se mijenja vas nalog u slucaju da se trziste pomjeri za 1%, a pri razliticim leverage.

Leverage Promjena Kursa Promjena u Nalogu
100 : 1 1 % 100 %
50 :1 1% 50%
33:1 1% 33%
20:1 1% 20%
10:1 1% 10%
5:1 1% 5%
3:1 1% 3%
1:1 1% 1%
===========================================================================================================

Margina, poluga (leverage) i brokersko zatvaranje pozicije (margin call)

Da li se može trgovati na Forex-u ako nemate 5.000 USD za početni kapital? Naravno da možete trgovati i to pomoću margine! Trgovanje pomoću margine je jednostavno izraz koji se koristi za trgovanje sa posudjenim kapitalom.

Ko vam posudjuje kapital? Odgovor je broker i to pomoću poluge!

Na taj način možete otvoriti poziciju od 10.000 ili 100.000 USD sa svega 100 ili 1.000 USD. Možete napraviti relativno veliku transakciju, vrlo brzo i jeftino, uz mali iznos početnog kapitala. Pažnja! Poluga može raditi protiv vas i ''uništiti'' vam celi trgovački račun, ako zaboravite na money management!

Iznos poluge koji Vi koristite zavisiće od Vašeg brokera i od onoga što se Vama sviđa, odnosno od početnog uloga sa kojim raspolažete. Obično broker zahteva određeni minimalni depozit, takođe poznat kao marža računa (margin) ili početni depozit. Nakon što ste uplatili novac na račun, moći ćete započeti trgovanje, a broker će odrediti koliki je minimum po poziciji (lot) za trgovanje.

Na primer, za svakih 1.000$ koje imate na računu možete trgovati sa 1 lotom od 100.000 dolara. Dakle, ako imate 5.000$ to Vam omogućuje da trgujete i do 500.000$ na Forexu!

Minimalna sredstva na računu (marža) za svaki lot će se razlikovati od brokera do brokera. U gornjem primeru, broker zahteva maržu od jedan posto. To znači da za svakih 100.000$ sa kojima Vi trgujete, broker traži 1.000$ kao depozit (osiguranje) na poziciju.

Brokersko zatvaranje pozicije – margin call.

U slučaju da pare na Vašem računu padnu ispod zahteva minimalnog depozita - margine, Vaš broker će zatvoriti neke ili sve otvorene pozicije. To sprečava Vaš račun od pada u negativan saldo, čak i u vrlo nestabilnom, brzo promenljivom FOREX  tržištu.

Primer:    

Recimo da ste otvorili standardni Forex račun sa 2.000 dolara. Otvorili ste poziciju sa lotom 1 na EUR/USD, uz poštovanje margine od 1.000$. Korisna margina je novac dostupan za otvaranje nove pozicije ili sa kojim će se pretrpeti gubitak od trgovanja. Budući da ste uplatili 2.000 dolara, vaše korisna margina je 2.000 dolara. Ali kada otvorite poziciju sa lotom 1, što zahteva marginu od 1.000$, Vaša korisna margina iznosi 1.000$. Ako Vaš gubitak premaši korisnu marginu od 1.000 $ doći će do brokerskog zatvaranja pozicije – odnosno doći će do margin call-a!

Ako kapital odnosno vrednost Vašeg računa padne ispod korisne margine zbog gubitka, vi ćete morati ili uplatiti još novca kao depozit ili će Vaš broker zatvoriti Vašu poziciju kako bi ograničio Vaš i svoj rizik. Kao rezultat toga, nikad ne možete izgubiti više nego što položili!

Ako ćete trgovati sa računom pomoću margine, bitno je da znate koja pravila je postavio Vaš broker. Takođe treba da znate da većina brokera zahteva veću marginu tokom vikenda.

Tema margine je osetljiva i mnogi tvrde da je trgovanje na margini previše opasno. To sve naravno zavisi i o pojedincu. Bitna stvar je da zapamtite da morate u potpunosti razumeti zahteve Vašeg brokera koji se odnose na trgovanje po margini, da ste razumeli i da ste svesni svih mogućih opasnosti  odnosno gubitaka.

Poluga se uglavnom prikazuje u odnosu, npr: 20:1, 50:1, 100:1 ili 200:1.
========================================================================
Čitao sam temu FOREX BASIC a deo o margini i više puta jer nikako da ukapiram šta znači taj termin u stvari. Tražio sam objašnjenje od gospođe iz FX Lidera i ona reče da je jedan lot = 100.000 usd i kad to podelim na 200 (Leveridž je 1:200) dobijem marginu 500usd ili od prilike 350 eur mi treba pravog novca na bilansu - sto pokazuje margina na mt4. Totalna konfuzija u mojoj glavi je nastala onog momenta kada mi je rekla da je njihova demo platforma tako podešena da nema leveridz i da je depozit od 100000 evra na njoj u stvari 1:1.
Pored toga na njihovoj verziji mt4 softvera nemate mogućnost da birate leveridž, jer je zaključan na 1:200.
=================================================================================

Pip i lot (osnovni koraci)

Verovatno ste do sada čuli za pojmove PIP i LOT. Budući da su ovo osnovne stvari FOREX trgovanja koje svaki trgovac mora obavezno znati, za njih odvojite posebno vreme. Ne pokušavajte čak ni razmišljati o trgovanju dok niste dobro sažvakali znanje sa vrednostima pipa i u izračunavanju dobiti i gubitka!

Šta je to PIP ? 

Pip je merna jedinica kojom se izražava promena vrednosti jedne valute u odnosu na drugu. Ako npr. EUR/USD naraste sa 1.4500 do 1.4501, narastao je za jedan PIP. PIP je poslednja decimala u valutnom odnosu. Kako svaka valuta ima svoje vrednosti, potrebno je izračunati vrednost PIP-a za svaku određenu valutu.

U valuti u kojoj je američki dolar osnovna valuta (na početku), obračun se izračunava na sledeći način.

Npr. kod odnosa USD/JPY na 102.70 (ovaj valutni par ima samo dva decimalna mesta, većina ostalih valutnih parova ima četiri decimalna mesta) 1 PIP bi iznosio 0.01. Zato, npr:

USD / JPY:  Vrednost 102,70 podelimo sa iznosom jednog PIP-a i dobijamo vrednost jednog PIP-a : 0,01 / 102,70 = 0.00009737

Ovo vam se čini kao vrlo dugačak broj, ali kasnije će se objašnjavati LOT-ovi pa će vam sve biti jasnije. 

            U slučaju gde se američki dolar ne kotira prvi (odnosno kao osnovna valuta), a želimo dobiti vrednost američkog dolara moramo na postojeći primer dodati još jedan korak :

EUR / USD: Vrednost 1.4500  podelimo sa iznosom jednog PIP-a i dobijamo vrednost jednog PIP-a: 0.0001 / 1.4500 = 0.00006896 EUR-a.

Budući da imamo iznos u EUR-ima, potrebno je da se vratimo u američki dolar a za to nam je potreban još jedan obračun: EUR x Kursna lista : 0.00006896 x 1.4500 = 0.00009999

Kada zaokružimo to bi bilo 0.0001.

Sve ovo ne treba da vas uplaši, pokazali smo Vam primer kako se to izračunava!  Svi FOREX brokeri automatski ovo rade za Vas ali je uvek dobro da znate kako oni to rade.

Šta je to LOT ?

Lot je jedinica kojom se izražava količina novca koju ste uložili u kupovinu ili prodaju nekog valutnog para. Na deviznom tržištu se trguje u LOT-ovima. Standardna veličina za 1 LOT je 100.000 USD, dok je kod mini računa to 10.000 dolara. Kao što već znate, valute se mere u jedinici PIP, koja je ujedno i najmanja mera promene valute. Kako bi iskoristili te malecne promene, morate trgovati u velikim količinama u određenoj valuti kako bi se videli značajni dobici i gubici.

Pretpostavimo da imate standardni račun sa sledećom vrednošću 1 lot = 100.000 USD pa ćemo preračunati neke primere da vidite kako to utiče na vrednost pipa:

USD / JPY po kursu 102,70  (0,01 / 102.70) x 100000$ = 9.73 $ po pipu

U slučajevima kada se američki dolar ne kotira na prvom mestu, formula je nešto drugačija:

EUR / USD po kursu 1.4500  (.0001 / 1,4500) x 100.000 EUR = 6.89 EUR x 1.4500 = 9.9905 $ pa ćemo zaokružiti na 10 dolara po pipu.
=====================================

Leverage Poluga

Poluga (leverage) ?
Verovatno se pitate kako mali investitori trguju sa tako velikim svotama novca. Zamislite svog brokera kao banku koja vam daje 100.000 $ za kupovinu valuta, a sve što od vas traži je da mu date 1.000$ kao depozit.
Na taj način forex trgovanje koristi polugu i zato je devizno tržište toliko atraktivno!

Iznos poluge koji koristite zavisiti će od Vašeg brokera i od onoga što se Vama sviđa, odnosno od početnog uloga s kojim raspolažete. Obično broker zahteva određeni minimalni depozit, takođe poznat kao marža računa (margin) ili početni depozit. Nakon što ste uplatili novac na račun, moći ćete započeti trgovanje, a broker će odrediti koliki je minimum po poziciji (lot) za trgovanje.

Na primer, za svakih $1000 kojih imate na računu možete trgovati sa 1 lotom od 100.000$ . Dakle, ako imate $5000 to Vam omogućava da trgujete i do 500.000$ na forex-u !

Minimalna sredstva na računu (marža) za svaki će se lot razlikovati od brokera do brokera. U gornjem primeru, broker zahteva maržu od jedan posto. To znači da za svakih 100.000$ sa kojima se trguje, broker traži 1000$ kao depozit (osiguranje) na poziciji.


Neki brokeri opisuju svoje sisteme poluga u obliku procenta poluge, a drugi u procentu margine. Jednostavna veza između ova dva pojma je:
              -  Poluga = 100 / procenat margine
              - Procenat margine = 100 / poluga

Poluga se uglavnom prikazuje kao odnos , npr: 20:1 , 50:1 , 100:1 ili 200:1.
==========================================================

Margina i Margin Call

Margina

Da li mogu trgovati na forex-u ako imam mali početni kapital?
Možete trgovati pomoću margine! Trgovanje pomoću margine je jednostavno izraz koji se koristi za trgovanje sa pozajmljenim kapitalom.
Ko mi pozajmljuje kapital ?
Broker! Na koji način? Pomoću poluge!
Na taj način možete otvoriti poziciju od 10.000 ili 100.000 USD sa svega 100 ili 1000 USD. Možete napraviti relativno veliku transakciju, vrlo brzo i jeftino, uz mali iznos početnog kapitala.
Međutim velika poluga može raditi protiv vas, i '' pojesti '' vam ceo račun.

Trgovanje pomoću margine na deviznom tržištu se označava u jedinici pod nazivom " lot ''.  Na deviznom tržištu kupujete ili prodatajete u " lotovima " po 10.000 ili 100.000$ , zavisno od vrste računa koji imate (standard , mini , micro) .

Na primer :
• Verujete da signali na tržištu pokazuju da će britanska funta ići gore u odnosu na američki dolar .
• Otvorili ste 1 lot (100.000 USD) za kupovinu funte sa 1% marže po ceni od 1.8500 i čekate da kurs poraste.
To znači da sada kontrolišete 100.000$ vrednosti britanske funte sa $1000 uloga ! Vaša predviđanja su se ostvarila, i vi se odlučujete za prodaju.
• Da zatvorimo poziciju na 1,8050 i time ste zaradili 50 pipseva ili oko 500 $ (
PIP je poslednja decimala u valutnom odnosu). Tako ste na početno ulaganje kapitala u iznosu od $1000, zaradili 50% dobiti u jednom trgovanju. Međutim uzmite u obzir da je opasno rizikovati 50% računa jer se trend može okrenuti i u drugom smeru a tada dolazi do nerazumno velikog gubitka kapitala, jer kao što smo i napomenuli velika poluga može raditi protiv VAS!

Kada  se odlučili za zatvaranje pozicije, uplata koju ste prvobitno napravili se vraća na vaš račun i obračunava se profita ili gubitak, koja se pripisuje vašem trgovinskom računu.

Prekonoćna kamata ( rollover , svop )

Na otvorene pozicije pripisuje se dnevna kamata koja može biti pozitivna ili negativna. Ako ne želite da platite  kamate na vaše otvorene pozicije , jednostavno ih zatvorite do kraja trgovačkog dana otprilike negde do 22 h zavisno od brokera preko kog trgujete.
Kako svaka trgovina uključuje pozajmljivanje jedne valute da bi kupili drugu , zaračunavanje prekonoćne kamate je deo forex trgovanja .
 Ako trgovac kupuje valutu sa višom kamatnom stopom od one koju '' pozajmljuje '' , zarada će biti pozitivna ( npr. USD / JPY ) - trgovac će zaraditi po toj osnovi . Svaki broker ima različite kamate koje dodeljuje , pa se za detalje treba raspitati direktno kod brokera .

Demo trgovinski račun

Većina brokera omogućava otvaranje DEMO računa za isprobavanje sistema , taktika , treniranje , edukaciju ... Većina početnika se vara misleći da se demo račun po nečemu razlikuje od '' pravog '' ( real , live ) . Ovaj nalog ima identične mogućnosti kao i " pravi " račun , razlika je samo u tome što ne rizikujete novac dok niste u potpunosti spremni za tržište . Dakle razlika je samo u - psihologiji . Zašto je besplatan ? Zato što brokeri žele da proučite njihovu trgovačku platformu , vežbate trgovanje bez rizika , u nadi daćete  uplatiti pravi novac za otvaranje računa . Demo račun vam omogućava da upoznate tržište i testirate vaše sposobnosti trgovanja sa nula  rizika .

Savet je da trgujete na demo nalogu najmanje 36 meseci pre nego što uopšte i počnete razmišljati o uplati pravog novca . Probajte razne taktike, i kada počnete zarađivati na demo računima , onda razmislite o otvaranju LIVE računa za trgovanje.
Nikako nemojte otvoriti pravi račun , ako u ukupnom trgovanju po demo računima niste u plusu ! To jednostavno znači da niste još uvek spremni . Ništa strašno - otvorite novi nalog  i krenite ispočetka. U tom slučaju sve što možete izgubiti je vreme,pa kada osetite da ste spremni onda počnite sa live trgovanjima.



Margin Call

U slučaju da novac na Vašem nalogu padne ispod minimalnog zahteva depozita - margine (radi se o korisnoj margini) , Vaš broker će zatvoriti neke ili sve otvorene pozicije. To sprečava Vaš račun od pada u negativan saldo, čak i u vrlo nestabilnom, brzo promenjivom tržištu.

Primer # 1 :
Recimo da ste otvorili standardni forex račun sa $2000. Otvorili ste poziciju od 1 lot na EUR / USD, uz uslov margine od $ 1000. Korisna margina je novac dostupan za otvaranje nove pozicije ili sa kojim će se pretrpeti gubitak od trgovanja. Budući da ste uplatili $2000, vaše korisna margina je $2000. Ali kad otvorite poziciju sa 1 lotom, što zahteva marginu od $1000, Vaša korisna margina iznosi $1000 . Ako Vaš gubitak premaši korisnu marginu od $1000 doći će do brokerskog zatvaranja pozicije - dobiti ćete margin call!

Primer # 2 :
Recimo da ste otvorili standardni forex račun sa 10.000$ . Otvorili ste poziciju od 1 lot na EUR / USD, uz uslov margine od $1000. Zapamtite, korisna margina je novac dostupan za otvaranje nove pozicije ili sa kojim će se pretrpeti gubitak od trgovanja. Dakle, pre otvaranja pozicije sa 1 lotom, imate na raspolaganju korisnu marginu od $10.000. Nakon što otvorite poziciju imate 9000$ korisne margine i $1000 margine koja se koristi za trgovanje.

Ako su Vaši gubici premašili korisnu marginu od $9000, dobiti ćete margin call. Postarajte se da znate razliku između korisne margine i margine koja se koristi! Ako kapital (vrednost Vašeg računa ) padne ispod korisne margine zbog gubitaka, moraćete ili uplatiti još novaca kao depozit ili će Vaš broker zatvoriti Vašu poziciju kako bi ograničio Vaš i svoj rizik. Kao rezultat toga, nikad ne možete izgubiti više nego što ste položili!

Ako ćete trgovati sa računom pomoću margine, bitno je da znate koja pravila je postavio Vaš broker. Takođe biste trebali znati da većina brokera zahteva veću marginu tokom vikenda.

Tema margine je osetljiva i mnogi tvrde da je trgovanje na margini previše opasno. To sve zavisi od pojedinca. Bitna stvar je da zapamtite da morate u potpunosti razumeti zahteve Vašeg brokera koji se odnose na trgovanje po margini, da ste razumeli i da ste svesni svih mogućih opasnosti - gubitaka.
 
Calendar
«  December 2016  »
SuMoTuWeThFrSa
    123
45678910
11121314151617
18192021222324
25262728293031

Site friends
  • Create your own site


  • Copyright MyCorp © 2016
    Free website builderuCoz